您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

交通银行


交通银行关于印发《交通银行加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定》的通知
1996年7月31日，交通银行

交通银行各分、支行：
现将《交通银行加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定》（以下简称《暂行规定》）印发给你们，请认真贯彻执行。各分、支行必须切实加强对银行承兑汇票的管理，严密防范风险，确保资金安全。现将有关事项通知如下：
一、凡未经授权办理银行承兑汇票业务的分支行，自文到之日起必须立即停止办理此项业务。对过去已办理的银行承兑汇票承兑业务，待汇票到期付款后结清帐户，如有逾期贷款等遗留问题应抓紧催收，督促和帮助企业落实还贷资金，并将情况书面报告总行。对擅自办理或越权承兑银行承兑汇票而造成不良后果的，有关分支行应对直接责任人作出严肃处理。
二、已经授权办理银行承兑汇票业务的分支行，已承兑的银行承兑汇票余额凡超过《暂行规定》限制的余额的，应限期压缩，不得再超限额办理新的业务。各分支行银行承兑汇票承兑余额控制数见附件。
三、按照《暂行规定》并经授权可办理银行承兑汇票的分支行，可根据本行的实际需要，有计划有控制地开展这项业务。
四、银行承兑汇票的会计核算仍按照原有关规定处理。中国人民银行如有新的规定时，总行将通知各分支行按照办理。
五、各分支行必须准确、及时填制《暂行规定》所附各类统计报表，并按规定时间报送上级行。总行和管辖分行要加强对各分支行开展此项业务的检查和监督，发现在填报数据上弄虚作假者，予以严肃处理。

附：交通银行关于加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定
一、为了在加强金融服务的同时，严密防范风险，维护金融秩序，使银行承兑汇票业务有计划、有控制地发展，特制定本暂行规定。
二、办理银行承兑汇票业务，实行总量控制，比例管理，分级授权，分类指导。
三、总行、管辖分行根据两级管理的职能，切实加强对银行承兑汇票业务的管理。总行负责监控各管辖（直属）分行的执行情况，管辖分行负责在总行下达的承兑比例和额度内监控辖内行的执行情况。总行有关部门的职责分工如下：计划部门负责制定全行承兑业务的总量比例、额度控制及对全行业务的调控；信贷部门负责制定全行承兑业务的审批权限、授信额度和审批大额承兑业务；财会部门负责制定全行承兑业务的会计监督事项、会计核算手续处理规定等。各分支行必须在总行下达的承兑比例和额度内加强管理，不得突破总量。未经批准突破总量的要追究有关人员的责任，直至取消办理此项业务。
四、凡根据本规定，符合条件办理银行承兑汇票承兑业务的分支行，在报经管辖分行批准，并报总行备案后，可以开办此项业务。
五、各分支行审批承兑银行承兑汇票授权范围如下：
单位：万元
分支行类别 每张汇票金额 单个企业余额
管辖分行 Ａ级 1000 3000
Ａ－级 800 2000
Ｂ级 600 1500
直属分行 Ａ级 1000 3000
分支行类别 每张汇票金额 单个企业余额
Ａ－级 800 2000
Ｂ级 暂不授权
其他分支行 一等行 500 1000
二等行 300 600
三等行｝ 暂不授权
四等行｝
六、各分支行审批银行承兑汇票承兑业务应集中在本部进行，辖属营业机构（办事处，分理处等）不直接办理此项业务，其受理的业务，可通过本部办理。
七、银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：
1．在我行开立存款帐户的法人和在我行开立存款帐户的法人内部单独核算的单位。
2．经本行评定为ＢＡ级以上信用等级的客户，并具有支付汇票的足额资金来源。
八、出票人在申请银行承兑汇票时，必须提供下列担保之一：
1．足额的且能兑现或流通的有价证券或单位定期存款单；
2．具有清偿票据债务能力的并且是在我行开户的保证人；
3．存入不低于承兑金额30％的备付保证金，其余70％应符合授信条件。
九、签发银行承兑汇票必须以合法的商品交易为基础，不得签发无对价的银行承兑汇票，防止有人以此骗取银行或者其他票据当事人的资金。
十、银行承兑汇票承兑的审批程序：
1．信贷业务部门受理业务时，应对出票人提交的申请书（附表一）、购销合同、会计报表等有关资料和银行承兑汇票记载的内容进行认真审查；根据《交通银行信贷资产实行风险度管理的暂行规定》对承兑业务逐笔进行风险度测算，按照《交通银行担保贷款办法》对质押物或保证人的保证资格、代偿能力等进行严格审查，并填报“银行承兑汇票承兑审批表”（附表二）连同审查材料一并送交信贷管理部门审核。
2．信贷管理部门对信贷业务部门提交的审批表和有关材料进行审核，在审批表填写审查意见后报送分管信贷业务的行长或副行长审批。
3．审批表经分管信贷业务的行长或副行长审批并在有关栏次签注意见后，送交信贷部门据此与出票人签订银行承兑协议和质押合同或与保证人签订保证合同。
十一、会计部门对银行承兑汇票实施会计监督的内容如下：
1．按第七条规定审查出票人的资格，条件；
2．汇票记载内容是否填写齐全、完整，并审查“交易合同号码”是否填写；
3．银行承兑协议是否填写齐全，签章是否符合规定；
4．质押合同或保证合同是否填写齐全，签章是否符合规定。
十二、银行承兑汇票经会计部门负责人复审无误后，由经办人员在各联汇票上注明承兑协议编号，在第二联汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期，在“承兑银行盖章”处加盖“交通银行汇票专用章”和授权经办人员名章，并用全行统一的压数机在“汇票金额”栏小写金额下端压印汇票金额后，将第二、三联汇票连同第一联承兑协议交给出票人，同时按照承兑协议规定向出票人收取承兑手续费。
十三、承兑业务的事后管理：
1．在银行承兑汇票到期付款前，信贷部门应视同贷款后的管理，要求出票人按期报送企业财务会计报表和有关资料，随时了解和掌握其生产经营情况、资金财务状况，并视其情况，发出“银行承兑汇票交存票款通知书”（附表三），督促企业到期交付足额票款。
2．在汇票到期，而出票人帐户无款或资金不足支付、造成本行被迫放款时，须填写“被迫放款垫付报批表”（附表四），作逾期贷款处理，计入贷款规模，并及时向出票人或保证人追偿。
十四、档案管理和报表的报送：
1．各分支行信贷部门应建立台帐，将有关资料视同贷款档案进行管理。
2．各分支行按月填报“银行承兑汇票承兑业务清单”（附表五）、“银行承兑汇票逾期情况明细表”（附表六），按余额逐笔填制，于次月5日内报送上一级行，管辖（直属）分行于次月10日内将全辖报表报送总行，遇例假日顺延。
十五、银行承兑汇票是空白重要结算凭证，必须按照总行规定的领用、保管制度，严格管理。
十六、本行以往有关银行承兑汇票业务管理的规定，凡与本规定相抵触的，以本规定为准。


交通运输部办公厅


关于开展长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费项目绩效考评的通知

厅财字〔2008〕50号　　


长江航务管理局、水运科学研究所：
根据财政部2008年绩效考评工作的安排，部“长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费”项目被确定为财政部2008年绩效考评试点项目。为做好此项工作，现将有关事项通知如下：
一、委托交通部水运科学研究所(以下简称“水科所”)负责本项目的考评工作。
二、请长江航务管理局加强对考评工作的指导和协调，督促长江海事局组织进行自评工作，并与水科所相互配合，认真完成考评工作。
三、请长江海事局制定自评工作计划，并将责任逐级分解落实到位，以确保自评与考评工作的顺利开展。
四、长江海事局、水科所要按照本项目绩效考评工作安排意见（见附件），全面、真实地反映项目的有关数据指标，准确地反映项目管理的效率和资金使用效益情况，分别提出客观的自评意见和考评意见。相关数据资料请注意保密。
五、长江航务管理局、长江海事局要按照公开透明的原则，将绩效考评试点项目及其绩效目标在单位内部予以公示。
六、考评工作经费(包括部委托水科所负责考评的费用)在长江海事局2008年公用经费中列支。

附件：“长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费”
项目绩效考评工作安排意见

中华人民共和国交通运输部办公厅（章）
二○○八年六月十八日
附件
“长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费”
项目绩效考评工作安排意见

一、考评对象
“长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费”项目。
二、自评单位与考评单位
自评单位：长江海事局。
考评单位：交通部水运科学研究所(以下简称“水科所”)。
三、考评内容
此次考评是对“长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费”项目的绩效目标完成程度、预算执行情况、财务管理状况、经济和社会效益、资产的配置和使用情况等进行考评。
四、考评原则
（一）严格依据相关法律法规和坚持国家政策导向原则；
（二）全面、真实、客观、公正原则；
（三）科学规范，简明实用、公开透明原则；
（四）经济效益、社会效益和环境效益相结合原则。
五、考评依据
（一）财政部《中央部门预算支出绩效考评管理办法（试行）》（财预〔2005〕86号）、《中央经济建设部门项目绩效考评管理办法（试行）》（财建〔2004〕404号）和部《交通预算项目绩效考评管理试点办法》（交财发〔2007〕367号）及国家相关法律法规和规章制度；
（二）部确定的长江海事局的职责；
（三）项目预算批复文件及项目资金管理办法；
（四）项目预算申报材料；
（五）项目财务执行报告、决算报告及有关的其他财务会计资料；
（六）其他相关资料。
六、考评方法
（一）采取定性和定量相结合的方式；
（二）采取现场和非现场考评相结合的形式；
（三）主要选用比较法、公众评价法、因素分析法、成本效益分析法等考评方法进行绩效考评。
七、考评指标及标准
一级指标 指标权重 二级指标 指标权重
绩效目标 完成程度 50% 安全状况综合评估指数 15%
巡航计划执行率 10%
巡航检查违法行为查处率 10%
培训演练计划完成率 10%
应急值班待命保证率 10%
客渡船安检重大缺陷整改率 5%
渡船船员免费培训率 5%
客渡船GPS上线率 5%
渡口渡船巡查率 10%
安全预警信息发布率 10%
特殊气况禁航实施率 10%
预算执行情况 10% 预算完成率 100%
财务管理状况 10% 规章制度制定及执行情况 20%
预算、决算执行情况 20%
财务管理、会计核算执行情况 20%
银行账户管理情况 20%
资产管理情况 20%
经济和社会效益 20% 人命救助成功率 50%
船东满意度 10%
社会满意度 10%
安全渡运人数 10%
安全渡运车辆数 10%
挽回经济损失 10%
资产的配置和使用情况 10% 执法船艇 “153040” 快速反应覆盖率 50%
执法船艇完好率 25%
执法船艇可用率 25%

八、考评程序
（一）自评阶段。长江海事局按照考评标准、指标和方法，参照财政部《中央部门预算支出绩效考评管理办法（试行）》、《中央经济建设部门项目绩效考评管理办法（试行）》和部《交通预算项目绩效考评管理试点办法》的要求，编制自评工作计划，收集、整理、分析项目的有关资料，在水科所的协助下，按照考评指标及标准评定分值，对项目执行过程和结果进行系统评价，于9月底前完成编制《长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费项目绩效自评报告》工作，并上报部财务司。
（二）考评阶段。水科所按照要求编制具体考评工作计划，开展考评工作，根据长江海事局的《长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费项目绩效自评报告》，在该局的协助和配合下，成立专家小组，对相关数据资料进行审核，并采取现场调研的方式，对项目的绩效情况实事求是地进行考评打分，对项目自评情况和实际效果提出客观的考核评价意见，于10月底前完成编制《长江干线水上巡航与救助一体化专项工作经费项目绩效考评报告》工作，并上报部财务司。
（三）总结阶段。长江海事局、水科所根据项目绩效自评的情况和对项目绩效考评的情况，进行综合分析，在系统总结考评工作的主要经验、存在问题的基础上，结合项目的特点，对项目考评指标的设立、考评计分的方法和各项指标的权重、具体考评方法的选择、组织考评工作实施的职责分工、项目考评的基础工作、项目考评结果的应用等进行总结，提出改进预算项目管理的建议和完善交通项目绩效考评的意见。请于11月底前完成考评总结报告，并上报部财务司。