沈阳市机动车维修市场管理条例
辽宁省沈阳市人大常委会
沈阳市机动车维修市场管理条例
(1999年9月9日沈阳市第十二届人民代表大会常务委员会第十一次会议通过；1999年9月23日辽宁省第九届人民代表大会常务委员会第十一次会议批准
2010年4月28日沈阳市第十四届人民代表大会常务委员会第二十次会议修订；2010年5月28日辽宁省第十一届人民代表大会常务委员会第十七次会议批准)
第一章 总则
第一条 根据《中华人民共和国道路运输条例》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内机动车维修经营活动及其监督管理工作，适用本条例。
本条例所称机动车维修经营，是指对汽车、电动汽车、摩托车、拖拉机、轮式专用机械车进行的维护、修理以及维修质量检测、维修救援等相关经营活动。
第三条 市和区、县（市）人民政府交通主管部门负责本行政区域内机动车维修市场的监督管理工作。
市和区、县（市）道路运输管理机构按照管理权限负责本行政区域内机动车维修市场的日常管理工作。
工商、公安、物价、质量技术监督、城建、环境保护等部门按照各自的职责，做好机动车维修市场监督管理的有关工作。
第四条 机动车维修市场建设，应当统筹规划，合理布局，协调发展。
对机动车维修市场实施管理，应当公平、公正、公开和便民。
从事机动车维修经营，应当公平竞争、诚实守信，确保维修质量。
第二章 经营许可
第五条 机动车维修经营实行分类许可。
机动车维修经营业务根据维修对象分为汽车、危险货物运输车辆、摩托车和其他机动车维修经营业务四类。
汽车、其他机动车维修经营业务根据经营项目和服务能力分为一类、二类和三类维修经营业务。
摩托车维修经营业务根据经营项目和服务能力分为一类和二类维修经营业务。
各类机动车维修经营业务的具体经营项目，按照国家和省有关规定执行。
第六条 申请从事机动车维修经营的，应当具备下列条件：
（一）有与其经营业务相适应的停车场地和作业厂房；
（二）有与其经营业务相适应的设备、设施和符合国家规定的计量器具；
（三）有与其经营业务相适应的管理人员和取得从业资格证的技术人员；
（四）有健全的维修管理制度；
（五）有符合国家规定的环境保护措施；
（六）法律、法规规定的其他条件。
第七条 申请从事机动车维修经营的，应当提交以下材料：
（一）申请书；
（二）申请人身份证明原件和复印件；
（三）拟聘用人员名册及相应的从业资格、职称证明；
（四）经营场所和停车场地的面积和权属证明原件及复印件；
（五）各类设备、设施清单及其合格证明原件及复印件；
（六）质量管理、安全生产管理、消防管理、车辆维修档案管理、设备管理、配件管理和环境保护等制度文本；
（七）法律、法规规定需要提交的其他材料。
第八条 申请机动车维修连锁经营服务网点的，可以由机动车维修连锁经营企业总部向连锁经营服务网点所在区、县（市）道路运输管理机构提出申请，并按照有关规定提交相关材料。
第九条 道路运输管理机构应当自受理机动车维修经营申请之日起15个工作日内审查完毕，对符合条件的，颁发机动车维修经营许可证书；对不符合条件的，作出不予许可的书面决定并告知理由。
经营者应当持机动车维修经营许可证明向工商行政管理部门办理有关登记手续。
第十条 机动车维修经营许可证件实行有效期制。从事一、二类汽车维修业务和一类摩托车维修业务的，证件有效期为6年；从事三类汽车维修业务、二类摩托车维修业务及其他机动车维修业务的，证件有效期为3年。
经营者应当在许可证件有效期届满前30日到作出原许可决定的道路运输管理机构办理换证手续。
第十一条 经营者变更许可事项的，应当经作出原许可决定的道路运输管理机构批准。
第十二条 未取得机动车维修经营许可的，不得从事机动车维修经营。
不得使用无效、伪造、变造的机动车维修经营许可证件从事机动车维修经营。
从事机动车维修经营的，不得超越许可事项和许可时限。
禁止涂改、倒卖、出租、出借机动车维修经营许可，或者以其他形式非法转让机动车维修经营许可。
第三章 经营管理
第十三条 经营者应当聘用取得道路运输管理机构核发的从业资格证的技术负责人员、质量检验人员和维修技术人员从事机动车维修。
第十四条 经营者应当在经营场所醒目处公示机动车维修经营许可证件、机动车维修标志牌以及维修项目、工时定额、收费标准、质量保证期限和监督电话。
维修工时定额和收费标准应当向所在区、县（市）道路运输管理机构备案。
第十五条 经营者不得承修报废机动车和已列入国家强制报废范围的机动车，不得拼装和擅自改装机动车。
第十六条 下列维修项目，经营者与托修方应当订立书面合同：
（一）机动车大修、总成修理、二级维护的；
（二）维修费用预计在5000元以上的；
（三）工时定额和收费标准未作规定的；
（四）当事人认为应当订立的。
经营者和托修方订立机动车维修书面合同的文本，参照市工商行政主管部门和交通主管部门联合推荐的合同示范文本。
第十七条 经营者应当按照合同的约定进行机动车维修。维修中认为确有必要在合同以外增加维修项目，扩大维修范围，更换零部件，应当通知托修方，重新约定。
第十八条 经营者应当将原厂配件、副厂配件和修复配件分别标识，明码标价，供用户选择。
第十九条 经营者对于换下的配件、总成，应当交托修方自行处理。
第二十条 对维修的机动车，经营者和托修方应当按照合同的约定交接。经营者无正当理由逾期不交付，给托修方造成经济损失的，应当予以赔偿；托修方逾期不验收或者验收合格后不提取车辆，影响经营者经营的，应当赔偿损失。
第二十一条 结算维修费用时，经营者应当开具规定的结算票据，并出具统一印制的《机动车维修竣工出厂合格证》和维修费用结算清单。在《机动车维修竣工出厂合格证》上，应当标注竣工出厂日期、质量保证期限等内容。在结算清单中，应当对工时费、材料费分项计算。
经营者不出具规定的结算票据、《机动车维修竣工出厂合格证》和结算清单的，托修方有权拒绝支付费用。
第二十二条 经营者应当在核定的经营区域内进行机动车维修作业，并保持作业环境的整洁。对维修车辆产生的废油、报废的铅蓄电池等，应当按照有关规定处理，防止环境污染。
第四章 质量管理
第二十三条 维修机动车，经营者应当严格执行国家、行业或者地方标准和规范。标准或者规范尚未规定的，可以参照原车维修手册、使用说明书和有关技术资料进行维修。
第二十四条 经营者应当建立采购配件登记制度，记录购买日期、供应商名称、地址、产品名称及规格型号等，查验产品合格证等相关证明。
第二十五条 经营者不得使用假冒伪劣配件维修机动车，使用的新配件和材料应当符合下列条件：
（一）有产品质量检验合格证明；
（二）有标明的产品名称、生产厂名称和厂址；
（三）包装和商标样式符合国家有关规定和标准要求；
（四）实施认证、生产许可证管理的产品有认证、生产许可证的相关标识。
第二十六条 经营者对机动车进行二级维护、总成修理、整车修理的，应当实行维修前诊断检验、维修过程检验和竣工质量检验制度。
经总成修理、整车修理的机动车，应当由具有竣工检验资质的维修企业或者委托相应资质等级的车辆综合性能检测站进行竣工质量检测，并对检测结果承担法律责任。
经二级维护的机动车，应当按规定比例进行竣工质量检测。
第二十七条 经营者对机动车进行二级维护、总成修理、整车修理的，应当按规定建立并保存机动车维修档案。
第二十八条 机动车维修实行质量保证期制度。经维修的机动车质量保证的范围和期限按照国家有关规定执行。
在质量保证期内，因维修质量造成机动车无法正常使用，经营者在3日内不能或者无法提供免责证据的，应当及时无偿返修，不得故意拖延或者无理拒绝。
在质量保证期内，机动车因同一故障或者维修项目经两次修理仍不能正常使用的，经营者应当负责联系其他机动车维修经营者修理，并承担相应的修理费用。
第二十九条 对维修竣工的机动车，托修方应当验收维修质量，对不符合质量要求的，有权要求经营者承担继续修理、减少费用、赔偿损失等违约责任。
第五章 监督管理
第三十条 道路运输管理机构和有关监督管理部门依法对机动车维修经营活动进行监督检查时，经营者应当予以配合，如实反映情况，提供证明维修经营行为的必要的资料，不得转移、隐匿或者销毁有关资料。
依法对机动车维修经营活动进行监督检查的机构、部门及其工作人员，应当为经营者保守技术秘密和商业秘密。
第三十一条 道路运输管理机构应当即时受理机动车维修投诉，按照合同约定和有关规定调解纠纷。
第六章 法律责任
第三十二条 违反本条例第十二条规定，未取得机动车维修经营许可从事机动车维修经营的，使用无效、伪造、变造机动车维修经营许可证件从事机动车辆维修经营的，从事机动车维修经营超越许可事项和许可时限的，非法接受机动车维修经营许可的，由道路运输管理机构责令停止经营；有违法所得的，没收违法所得，处违法所得2倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处2万元以上5万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
违反本条例第十二条规定，涂改、倒卖、出租、出借机动车维修经营许可，或者以其他形式非法转让机动车维修经营许可的，由道路运输管理机构责令停止违法行为，收缴转让、出租的有关证件，处2000元以上1万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。
第三十三条 违反本条例第十五条规定，经营者承修已报废的机动车或者擅自改装机动车的，由道路运输管理机构责令改正，并没收报废车辆；有违法所得的，处违法所得2倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处2万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，由原许可机关吊销其经营许可；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十四条 违反本条例第二十一条规定，经营者不出具《机动车维修竣工出厂合格证》的，由道路运输管理机构责令改正；有违法所得的，处违法所得2倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3000元的，处5000元以上2万元以下的罚款；情节严重的，由原许可机关吊销其经营许可；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十五条 违反本条例第二十五条规定，经营者使用假冒伪劣配件维修机动车的，由道路运输管理机构责令改正，并没收假冒伪劣配件；有违法所得的，处违法所得2倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处2万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，由原许可机关吊销其经营许可；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由道路运输管理机构责令限期改正，限期整改不合格的，予以通报：
（一）经营者未在经营场所醒目处公示机动车维修经营许可证件和机动车维修标志牌的；
（二）经营者未在经营场所公示维修项目、工时定额、收费标准的；
（三）经营者超出公示的工时定额、收费标准向托修方收费的；
（四）经营者未按照规定建立并保存机动车维修档案的；
（五）经营者未按照规定执行机动车维修质量保证期制度的；
（六）违反本条例其他有关规定的。
第三十七条 机动车维修经营行为违反其他法律、法规规定，涉及工商、公安、物价、质量技术监督、城建、环境保护等部门职责的，由主管部门依法给予处罚。
第三十八条 交通主管部门及其道路运输管理机构的工作人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）不按照规定的条件、程序和期限实施行政许可的；
（二）参与或者变相参与机动车辆维修经营业务的；
（三）发现违法行为不及时查处的；
（四）索取、收受经营者或者托修人财物的；
（五）其他违法违纪行为。
第三十九条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第七章 附则
第四十条 本条例自2010年7月1日起施行。
关于印发《人身保险业务档案管理规范》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《人身保险业务档案管理规范》的通知
保监发〔2007〕51号
各人身保险公司：
《人身保险业务档案管理规范》（DA/T36－2007，以下简称《规范》）已经全国档案工作标准化技术委员会审查通过，并经国家档案局批准为推荐性行业标准，现予发布，自2007年7月1日起实施。现将有关要求通知如下：
一、请各人身保险公司充分认识业务档案管理的重要性，认真遵照《规范》要求，指定专门机构，设置岗位，配备责任心强、有敬业精神，熟悉人身保险业务和档案工作的管理人员，加强业务档案管理工作。
二、各人身保险公司必须建立健全业务档案的保密制度、归档制度、交接制度、库房管理制度、查（借）阅制度、鉴定销毁制度、统计制度等管理制度，以及档案工作人员岗位责任制、考核制度等，并严格执行。
三、各人身保险公司应根据《规范》中《业务文件保管期限表》，结合本公司的实际情况，制定本公司的业务档案保管期限，保管期限不能低于《规范》要求。
二○○七年六月二十五日
附件：人身保险业务档案管理规范
ICS 01.140.20
A 14
备案号：20848-2007
DA
中华人民共和国档案行业标准
DA/T 36—2007
人身保险业务档案管理规范
Specification of archives of life insurance business management
2007-06-06 发布 2007-07-01实施
国 家 档 案 局 发 布
前 言
本标准的附录A、附录B为规范性附录。
本标准由国家档案局提出并归口。
本标准起草单位：中国保险监督管理委员会、中国人寿保险股份有限公司。
本标准主要起草人：李世玲、刘娜、周纲、汪静。
人身保险业务档案管理规范
1 范围
本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。
本标准适用于所有人身保险业务档案管理与利用。
2 规范性引用文件
下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范
DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范
DA/T 22-2000 归档文件整理规则
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本标准。
3.1
人身保险业务文件 records of life insurance business
指人身保险公司在承保、保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。
3.2
人身保险业务档案 archives of life insurance business
指具有保存价值的，经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件（3.1）
3.3
承保业务文件 underwriting records
指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。
3.4
保全业务文件 conservation records指人身保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。
3.5
理赔业务文件 claims records
指人身保险公司按照合同约定，承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。
3.6
件 item
指归档业务文件的最小整理单位，一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件；投保补充资料可以为一件；保险合同送达回执书可以为一件；理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。
4 总则
4.1 人身保险公司应对本公司在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、整理、归档、保管、定期鉴定及销毁工作，必须保证业务档案的安全、完整和准确。
4.2 人身保险公司对业务档案中记载的客户资料负有保密职责，严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。
4.3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时，应辅助使用电子档案进行管理。归档业务文件同时存在相应的纸质及电子文件时，在内容、相关说明及描述上应保持一致。
5 管理机构和管理岗位职责
5.1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作，各人身保险公司应设立专门档案管理机构和岗位，配备熟悉人身保险业务和档案工作的专职管理人员。
5.2 人身保险公司对自身的业务档案可以采取自行管理、全部或部分委托具有相应档案管理资质的第三方管理的管理方式。
5.2.1 采取自行管理方式的，应集中到省级公司统一管理。
5.2.2 采取委托第三方管理方式的，应与第三方管理机构签订管理合同，明确有关要求，指定专门机构、专门人员负责监督该机构的运行。
5.3 档案管理机构和岗位的相关职责
5.3.1 按照国家有关法律、法规和公司有关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。
5.3.2 按有关规定完成日常各类业务资料归档和保管等工作。档案管理人员要定期检查档案保管情况，对破损或变质的档案要及时采取措施进行抢救。
5.3.3按照规定开展档案的利用工作，为各项保险业务和管理工作服务。
5.3.4对于达到保管期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。
5.4 人身保险公司应建立和完善业务档案管理工作检查和考核制度。
6 业务文件的整理与归档
6.1 归档范围
6.1.1 投保人在投保过程中和人身保险公司在承保、合同保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的业务文件。(参见附录A 业务文件归档范围)
6.1.2 为保证业务档案的完整性，按照业务文件产生的业务环节，划定各类业务文件的归档范围。不论采取何种载体形式，在业务过程中产生的属于归档范围的业务文件，都应进行归档保管。
6.2 纸质业务文件整理与归档
6.2.1 各人身保险公司都必须建立健全业务文件归档制度，业务人员在业务处理完毕后，要按照各类业务文件的归档范围和排列顺序要求整理归档。
6.2.2 质量要求
归档纸质业务文件应齐全完整。已破损的文件应予修整，字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。整理归档纸制业务文件所使用的书写材料、纸张、装订材料等应符合档案保管要求。
6.2.3 整理方法
6.2.3.1 装订
纸质业务文件的装订原则是以件为单位，一件一装订。可以采取线装、粘贴、连发卡式装订机或不锈钢钉装订的方法。
6.2.3.2 分类
纸质业务文件可以采用年度－业务环节（或机构）－保管期限等方法进行分类。分类方案一经确定应保持稳定。
6.2.3.3 排列
归档业务文件应在分类方案的最低一级类目内，按时间结合业务处理顺序等排列。
6.2.3.4 编目
归档业务文件应依据分类方案和排列顺序编制归档目录。归档业务文件应逐件编目。归档目录设置保险合同号、投保人、作业流水号、页数、备注等项目。
6.2.3.5 装具
6.2.3.5.1保存业务档案可以使用纸箱、档案盒及塑封等，装具规格不限，但应符合档案管理的要求，有利于档案的长期保管。
6.2.3.5.2 档案管理人员选取一定量装订好的待归档文件，按照归档目录顺序装入档案装具。装满一单位后，顺次装入下一单位。
6.2.3.5.3 档案装具应根据摆放方式的不同，在盒脊或底边设置年度、保管期限、类别、盒号等必备项，并可设置起止件号、起止业务流水号、件数等选择项。
6.2.3.5.4 备考表置于装具内档案之后，项目包括装具内档案情况说明、整理人、检查人和日期。
6.3 电子文件整理与归档
6.3.1 人身保险公司在业务处理过程中通过对纸质业务文件采取扫描方式形成影像类电子文件。
6.3.2通过质检的影像类电子文件及其他属归档范围的业务处理电子文件应按照规定及时归档。6.3.3 人身保险业务电子文件可以采取逻辑归档和物理归档两种方式。
6.3.4 逻辑归档
6.3.4.1 进行逻辑归档时，在保证电子文件与其对应的纸质文件的归档内容保持一致的条件下，可不改变原存储方式和位置，而仅将电子文件的管理权限向档案部门移交。
6.3.4.2 逻辑归档的电子档案的载体可以为硬件存储设备等。
6.3.4.3 应对记载电子档案的硬件存储设备的信息进行异地备份，并建立灾难数据恢复机制。
6.3.4.4 采取电子档案逻辑归档方式的人身保险公司，应有便捷的电子档案查询系统。
6.3.5 物理归档
6.3.5.1 在进行物理归档时，应保证电子文件的归档内容与其对应的纸质文件的归档内容一致，并按档案管理要求的格式将其存储到符合保管期限要求的脱机载体上，定期向档案部门移交。
6.3.5.2 档案管理人员按照规定的项目对电子档案的真实性、完整性和有效性进行检验，确定密级、归档范围和划定保管期限，由主管人员签署审核意见后做好相关登记。
6.3.5.3 把带有归档标识的电子档案集中，拷贝至耐久性好的载体上，一式两套，一套供查阅使用，一套异地保存。对于加密电子档案，则在解密后再制作拷贝。
6.3.5.4 存储电子档案的载体或装具上应贴有标签，标签上注明载体序号、卷宗号、类别号、密级、保管期限、存入日期、用于阅读电子档案的计算机程序或操作系统版本等，归档后的电子档案的载体设置成禁止写操作的状态。
6.3.5.5 对需要长期保存的电子档案，在每一个电子档案的载体中同时存有相应的机读目录。
7 业务档案的保管
7.1 保管期限
人身保险业务文件的保管期限必须划分准确，保管期限可分为保险合同终止之日起10年、保险合同终止之日起6年、档案形成之日起6年三类（参见附录二 业务文件保管期限表）。
7.2 保管要求
7.2.1 人身保险公司必须设置与本公司档案业务发展相适宜的档案库房。档案库房应符合抗震、防盗、防火、防高温、防水、防潮、防有害气体、防鼠、防尘、防虫、防霉、防强光等基本要求，保持适宜温湿度。
7.2.2 物理归档的电子档案应严格按照电子档案保管的相关规定执行，应直立存放于防尘、防垢、防变形的装具中，定期对档案进行抽样检查，如发现光盘、硬盘等存储设备出现损坏等问题，应及时抢救。
7.2.3 载有逻辑归档电子档案的存储设备应由信息技术部门进行维护管理。
7.3 档案管理人员调动岗位时应在离职前办理好档案库房和业务档案的交接手续。
8 业务档案的利用
8.1查、借阅业务档案应办理相关手续，严格遵守登记和审批制度。
8.2已经采取电子档案管理方式的，查阅档案时，应优先查阅电子档案，以保护档案原件。
8.3 借阅人员归还纸质业务档案后，档案管理人员应及时检查，确保业务档案为原件，如发现丢失、损坏、缺页等情况，应追究有关人员责任。
8.4 电子档案不对外提供借阅利用。内部查阅电子档案一般使用查阅盘或采取通过授权对电子档案管理系统查阅的方式。
9 业务档案的鉴定与销毁
9.1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务部门组成鉴定小组，对超过保管期限的档案提出存毁意见。
9.2 对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。
9.3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。
9.4 销毁电子档案的方式，包括销毁实体和销毁信息两种。实体销毁即焚毁或粉碎；信息销毁即对电子档案进行逻辑删除或改录信息。销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用实体销毁方式。
9.5 销毁档案时，必须有两人监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。
附 录 A
（规范性附录）
业务文件归档范围
1 承保业务文件归档范围
1.1 核保审批类文件
1.2 投保单
1.3 团体保险保险单副本
1.4 团体保险被保险人清单
1.5 业务员报告书
1.6 首期收费凭证
1.7 体检报告类文件（包括但不限于病历）
1.8 各类问卷（包括但不限于健康告知书、补充告知书、财务资料及各类证明）
1.9 生存调查表或生存调查报告
1.10 保险公司保存的各类通知书、建议书及确认书
1.11 授权书类文件：如自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件
1.12 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件
1.13 保险合同送达回执书
1.14 其他材料
2 保全业务文件归档范围
2.1 申请书类文件，如：保险合同变更申请书、解除合同申请书、生存保险金/利差/红利领取申请书、恢复合同效力申请书、保险关系转移申请书、借款申请书、保险合同补/换发申请书等。
2.2 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的保全项目）
2.3 最近一期保险费收费凭证
2.4 客户身份类文件，如：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等
2.5 授权书类文件，如：自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件
2.6 问卷类文件，如：补充告知问卷等
2.7 确认书类文件，如：投保单补充更正确认书、减额缴清确认书等
2.8 联系单类文件，如：保险关系转移联系单等
2.9 通知书类文件，如：保险关系转移通知书等
2.10 回执类文件，如：附加险续保通知书回执等
2.11 清单类文件，如：增/减人数清单等
2.12 证明类文件，如：单位证明等
2.13 领款凭证
2.14 批单（业务留存联）
2.15 其他材料
3 理赔业务文件归档范围
3.1 理赔申请书
3.2 理赔协议书
3.3 理赔委托书
3.4 理赔案件调查笔录
3.5 理赔计算书/理算报告
3.6 理赔案件调查报告
3.7 领款人身份及金额确认书
3.8 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的理赔案件）
3.9 理赔案件抄单
3.10 文件交接凭证
3.11 各种证据材料及证明类文书
3.12 业务批单
3.13 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等
3.14 其他材料
附 录 B
（规范性附录）
业务文件保管期限表
序号 业务档案名称 纸质业务文件保管期限 电子业务文件保管期限 备注
一 承保业务文件类 按照归档文件进行分类
1 投保单 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
2 团体保险被保险人清单 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
3 体检报告 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
4 各类问卷 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
5 一年期及以下短期险承保业务留存凭证（如：航意险、旅游意外险等的承保业务留存凭证） 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 其他材料 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
二 保全业务文件类 按照保全项目进行分类
1 职业变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
2 投保人变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
3 受益人变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
4 合同效力恢复 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
5 权益转换 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 保险合同补/换发 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
7 保险合同代服务 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
8 保险关系转入 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
9 领取方式/年龄变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
10 减额缴清 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
11 补充告知 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
12 投保要约确认 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
13 付款方式/授权账户变更或撤销 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
14 保额增加权益 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
15 生存金转保 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
16 增/减人数 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
17 减少保额 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
18 解除保险合同 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
19 性别、出生日期、证件类别、证件号码错误更正 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
20 保险合同的质押 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
21 汇交保险合同与个人保险合同的转换 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
22 红利/利差领取方式的变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
23 垫交 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年 包括取消垫交、申请垫交和垫交还款
24 出国告知 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
25 保险关系转出 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
26 新增附加险 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
27 附加险续保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
28 地址/住址变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
29 文字错误更正 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
30 保单借款/还款 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
31 交费方式变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
32 生存领取 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年 包括满期、利差、红利领取
33 犹豫期解除合同 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
34 附加险加保、附加险减保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
35 附加险终止续保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
36 年金领取 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
37 其他材料 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
三 理赔业务文件类 按照归档文件进行分类
1 理赔申请书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
2 理赔协议书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
3 理赔委托书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
4 理赔案件调查笔录 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
5 理赔计算书/理算报告 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 理赔案件调查报告 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
7 领款人身份及金额确认书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
8 各种证据材料及证明类文书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
9 其他材料 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
