手续欠缺与票据利益偿还请求权
大连海事大学硕士研究生 牟莉莉 付丽艳
[内容摘要] 大陆法系票据法大都规定，持票人若手续欠缺即丧失对全体前手的追索权，此时持票人可以行使对出票人或承兑人的利益偿还请求权以资救济。而我国票据法则规定在持票人手续欠缺时，持票人并不丧失对出票人的追索权，故没有赋予其利益偿还请求权。笔者主张我国票据法应采上述的规定。
[关键词] 利益偿还请求权 追索权 手续欠缺 利益平衡
一、票据利益偿还请求权概述
由于票据债务人的责任较一般债务人的责任重，票据法对票据权利规定了短期的消灭时效以及严格的保全手续1，督促权利人及时行使票据权利，使承担票据责任的债务人早日解脱，从而达到持票人与票据债务人之间利益的第一次平衡。但由于票据时效短，票据权利保全程序和手续严格，持票人稍不注意，一过时效或未能在规定时间内提示票据、取得权利拒绝证书，则会丧失票据权利，而获得对价或资金的票据的出票人或承兑人则会因此而获得额外利益。例如，甲已得对价而出具了10万元的支票给乙，乙又转让给了丙，丙因错过时效期间而丧失了票据权利。这时丙受到损失，而甲在银行的存款并未减少。票据法为谋求票据权利义务人之间的利益的第二次平衡，2规定了利益偿还请求权制度给持票人以最后的救济。
对此，德国、日本、我国台湾地区的票据法都有规定。如日本《汇票本票法》规定：“汇票、本票的权利因手续欠缺或时效而消灭时，持票人仍可请求发票人、承兑人或背书人在其所受利益限度内予以偿还。”我国台湾《票据法》规定：“票据上之债权，虽依本法时效或手续之欠缺而消灭，持票人对于发票人和承兑人于其所受利益之限度，得请求偿还。”
可见，利益偿还请求权制度是在法定条件或情形下，赋予丧失票据权利的持票人以利益偿还请求权，使持票人因一定原因而丧失的利益得以向获得利益的人请求偿还而得到救济的一种制度。所以，所谓利益偿还请求权就又被称为利得返还请求权，或受益偿还请求权，或利益返还请求权，是指票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全而消灭时，持票人得向因此而实际获得利益的出票人或承兑人在其所受利益的限度内请求偿还该利益的权利。3
我国票据法第18条规定：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利时，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还与其未支付的票据金额相当的利益。”可见我国票据法的规定与上述票据法的规定以及学者的定义有很大的差异。比如，把票据权利丧失的原因之一表述为，“票据记载事项欠缺”而不是“手续欠缺”，可请求出票人或承兑人返还的是“其与未支付的票据金额相当的利益”，而不是限制在“其受益范围内”。4在司法实践中，对与票据法18条的规定也多有歧义，在此笔者拟对手续欠缺与利益偿还请求权的问题阐述之。
二、手续欠缺与利益偿还请求权
我国票据法把票据权利的丧失原因表述为：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利”。对于持票人超过权利时效的情况，各国都有规定，几无争论。需要说明的是因票据记载事项欠缺而丧失票据权利。根据通说，票据记载事项可分为绝对必要记载事项与相对必要记载的事项。对于绝对必要记载事项不为记载时，票据无效，此时持票人根本不存在票据权利，也就谈不上丧失票据权利，因此不能行使利益偿还请求权。而相对应当记载的事项，不为记载时不影响票据的效力，持票人享有票据权利，不必行使利益偿还请求权。因此，因票据记载事项欠缺而丧失票据权利这种规定本身就存在着逻辑上的错误。已有不少学者对此提出批评，在此不多赘述。5
值得注意的是，尽管我国票据法只规定了上述两种丧失票据权利的情况可以行使利益偿还请求权，但是学者在定义利益偿还请求权的时候，都表述为：“票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全（手续欠缺）而消灭”。手续欠缺是指持票人未能在期限内提示或作成拒绝证书，以致不能对前手行使追索权的情况。6有学者指出，为确保票据的流通性和安全性，票据法对票据权利规定了严格的保全手续，出票人因法定手续欠缺，未依法提示或未依法取得拒绝证书则失去对前手的追索权。为平衡持票人与债务人之间的利益，各国票据法都将手续欠缺而丧失票据权利纳入利益偿还请求权的条件之一。而我国票据法则排除在外，这就使因手续欠缺而丧失票据权利的持票人与超过票据权利时效而丧失票据权利的持票人处于不平等状态，同时也使利益偿还请求权这一制度不能实现使持票人与债务人的第二次利益平衡的初衷。7
事实是否如此呢？让我们看一下我国票据法的规定。从我国票据法第40条、53条、65条、79条、80条、92条等的规定来看，我国票据法规定了严格的票据保全手续。
如对于汇票来说，票据法第40条规定见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起１个月内向付款人提示承兑。汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。第53条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：（一）见票即付的汇票，自出票日起１个月内向付款人提示付款；（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。第62条 规定，持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。第65条规定，持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。
对于本票、支票来说，第80条规定，本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。第92条，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。
从上面的规定可以看出，票据法规定了严格的保全手续，并且规定持票人手续欠缺即丧失其前手的追索权。但是需要注意的是，这里的前手并不包括出票人。因为根据我国票据法第17条的规定，持票人对汇票、本票出票人的权利2年不行使才消灭，支票持票人对出票人的权利是6个月，所以，有学者指出，持票人即使存在手续欠缺，对出票人的追索权并不消灭。8此外，我国的《票据支付结算办法》第36条也规定，“银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。”从上面的论述可以看出，我国票据法没有规定持票人在手续欠缺时可以享有利益偿还请求权，是以我国票据法上述的规定为前提的。也就是说，我国票据法是通过使手续欠缺的持票人保有对出票人的追索权来保障其利益的。
但是笔者认为，持票人以追索权作为请求权的基础要求出票人承担责任是不合适的。因为根据票据法第70条的规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额字到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。可见允许持票人对出票人行使追索权，会使持票人因为自己的过错怠于权利保全而造成了一些不必要的费用转嫁于出票人。而且票据法规定严格的保全手续旨在敦促持票人及时行使权利，早日解除票据债务人的严苛的责任。这样一来，实际上使票据法这一规定失去了意义。
因此笔者认为，我国票据法应规定持票人保全手续欠缺时，应丧失对其全体前手的追索权，同时赋予持票人对出票人的利益偿还请求权。而且日本、我国台湾及日内瓦统一汇票本票法都规定，持票人不于法定期限内履行保全手续就丧失对其全体前手的追索权，9而不保有对出票人的追索权。手续欠缺是利益偿还请求权的行使的原因已是无疑义。我国学者大多认识到我国票据法应参考其他国家的规定，把持票人因手续欠缺丧失票据权利作为行使利益偿还请求权的原因之一，而没有注意到我国票据法，实际上并没有因持票人的手续欠缺而取消持票人对出票人的追索权。从而使持票人根本没有必要行使利益偿还请求权。当然我国的这种规定是不合适的，上已论及。
1 德国、法国的普通时效为30年，日本的一般时效为20年，而票据的消灭时效，德、法、日均规定对承兑人的请求权为3年，对背书人和出票人为1年，背书人对其前手为6个月。我国《民法通则》规定的诉讼时效为2年，而我国票据法17条规定，汇票、本票的持票人对承兑人及出票人的权利时效为2年，支票持票人对出票人的权利时效为6个月，持票人的追索权以及再追索权的时效为6个月和3个月。因此，我国票据法对汇票、本票的持票人的权利时效实际上与一般时效是一致的。
2 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，60页。
3 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第83页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，241页；梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，民国69年版，第379页
4董蕙江 《票据利益返还请求权制度研究》载《中国法学》2001年2月，第112页。
5 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第89—90页
6 梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，1980年版，第214页；郑玉波《票据法》三民书局1973年版，第382页；刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
7 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
8 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版，第81页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第107页
9 刘家琛《票据法原理与适用》人民法院出版社1996年6月版，第379页。赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第253页
天津市建设项目环境保护管理办法
天津市人民政府
天津市建设项目环境保护管理办法
（１９９５年７月２４日 天津市人民政府令第４６号）
第一条 为了加强本市建设项目环境保护管理，严格控制新污染，促进经济建设和环境保护协调发展，依据国家环境保护法律、法规，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 本办法适用于本市行政区域内所有建设项目。
本办法所称建设项目，是指新建、扩建、改建、迁建、技术改造等工业项目、非工业建设项目（含餐饮、娱乐旅游服务业）和各类区域开发建设项目。
所有在本市行政区域内从事建设项目的单位和个人必须遵守本办法。
第三条 对建设项目必须执行环境保护申报登记、环境影响评价、防治环境污染和破坏的设施与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用的管理制度。
凡改建、扩建和技术改造项目，都必须同时对与该项目有关的原污染源，在经济合理的条件下进行治理。
建设项目验收投产后，其污染物的排放必须符合环境保护审批要求，达到国家和本市环境保护标准。
第四条 建设项目的选址，必须符合城市总体规划要求。不符合城市总体规划的现有排放污染物的单位，不得扩大生产规模和增加污染物排放总量，并应结合产业产品结构调整、技术改造和老城区改造有计划地改产搬迁。
对环境可能造成较大影响的项目，选址报告中应当有环境保护内容；环境保护行政主管部门应参与初步选址。
第五条 利用外资建设项目和从境外引进技术、设备以及从境外购买产品，必须符合无污染或者少污染的原则。签定的合同和章程必须有环境保护篇章，不得有违反我国环境保护法规和损害环境的条款。
第六条 在本市承担建设项目环境影响评价的单位，必须持有《建设项目环境影响评价资格证书》，并须经市环境保护行政主管部门认可。
第七条 市和区（县）人民政府环境保护行政主管部门对所辖区域内建设项目的环境保护实施统一监督管理。
建设项目的主管部门负责组织落实、监督检查建设项目各阶段环境保护工作。
市和区县计划、经济、城建、土地管理、规划、工商行政管理等部门应当将建设项目的环境保护管理纳入项目审理程序。
第八条 各有关部门在审理建设项目时，应当听取公众的意见。因建设项目污染危害而受到损失的单位和个人，有权要求致害者排除危害和赔偿损失。
第九条 建设项目按污染程度分为较重污染项目（以下称一类项目）、一般污染项目（以下称二类项目）、较轻污染项目（以下称三类项目）和基本无污染项目（以下称四类项目）。
建设项目环境保护分类目录由市环境保护行政主管部门制定。
第十条 建设单位应当在报送项目建议书之日起７日内，向环境保护行政主管部门办理申报登记手续。
市环境保护行政主管部门负责受理下列建设项目的申报登记：
（一）总投资１０００万元人民币以上（含１０００万元人民币）且坐落在天津经济技术开发区、天津港保税区以外的建设项目；
（二）总投资５００万美元以上（含５００万美元）且坐落在天津经济技术开发区、天津港保税区以外的利用外资项目。
区、县环境保护行政主管部门负责受理本行政区域内市环境保护行政主管部门受理范围以外的建设项目的申报登记。
天津经济技术开发区、天津港保税区环境保护行政主管部门负责受理坐落在所辖区内所有建设项目的申报登记。
第十一条 经环境保护行政主管部门确认为四类项目的，纳入所在地环境保护日常管理，不再进行审批。
第十二条 市环境保护行政主管部门负责审批下列建设项目：
（一）国家委托审批的项目；
（二）跨区、县的项目；
（三）一类项目；
（四）经环境保护行政主管部门确认需编制环境影响报告书的项目。
第十三条 区、县环境保护行政主管部门在管辖范围内负责审批下列建设项目：
（一）市环境保护行政主管部门委托审批的项目；
（二）二类、三类项目。
天津经济技术开发区、天津港保税区环境保护行政主管部门负责审批坐落在各自区域内投资额在３０００万美元以下的建设项目。
第十四条 委托审批项目，委托部门应下达委托书；被委托部门应将审批文件报委托部门备案。
市环境保护行政主管部门对区、县以及天津经济技术开发区、天津港保税区环境保护行政主管部门的建设项目环境保护管理工作进行业务指导，对审批不当的可以责令重新审查，或者改变、撤销原审批意见。
区、县以及天津经济技术开发区、天津港保税区环境保护行政主管部门应当定期向市环境保护行政主管部门报告建设项目审批情况，并参加所辖区内市环境保护行政主管部门审批的项目的审查验收和监督管理。
第十五条 建设单位必须在可行性研究阶段办理环境影响报告书（表）的审批手续。可行性研究报告中应当有关于环境保护的专题论述。
不设立可行性研究阶段的建设项目，应当在项目选址或者设计前办理环境影响报告书（表）的审批手续。
第十六条 编制环境影响报告书的项目，建设单位必须委托有评价资格的评价单位进行环境影响评价。评价单位接受委托后，应编制评价大纲报经市环境保护行政主管部门同意后，评价单位方可开展环境影响评价工作。环境影响报告书由建设单位报项目主管部门预审，由市环境保护行政主管部门审批。
第十七条 有下列情形之一的，建设单位应当重新履行环境影响报告书（表）的审批手续：
（一）建设项目的性质、规模、地点发生重大改变的；
（二）环境影响报告书（表）自批准之日起５年后开工建设的。
第十八条 设计单位应当在建设项目设计文件中按《建设项目环境保护设计规定》编制环境保护设计专篇。建设单位必须依据经环境保护行政主管部门批准的环境影响报告书（表）及审批意见，落实防治污染措施的设计和环境保护资金。
环境保护设计专篇由建设单位主管部门负责技术审查，环境保护行政主管部门参加。
环境保护设计专篇经审查后，建设单位应当办理建设项目环境保护措施审批手续。
第十九条 建设单位和施工单位签定的施工合同中应当有防治污染、保护环境的内容。施工单位在工程开工１５日前，向工程所在地环境保护行政主管部门提出申报，经同意后方可施工。
第二十条 属于一类、二类项目，投产验收按下列规定执行：
（一）试生产前，建设单位必须向环境保护行政主管部门报告环境保护设施的完成情况和试生产时间，经环境保护行政主管部门检查同意后，按规定的试生产期限试生产。试生产期为３至６个月，特殊情况经申请批准可适当延长，但最长不得超过一年。
（二）建设单位必须于试生产期满后１个月内，向项目主管部门和环境保护行政主管部门提交建设项目环境保护设施竣工验收申请报告（附环境监测数据）申请验收。
（三）环境保护设施验收合格后，由环境保护行政主管部门批准验收申请报告。未经批准验收申请报告的建设项目不能正式投入生产或者使用。
属于三类项目，正式投产或者使用前应向所在地环境保护行政主管部门备案。
第二十一条 建设项目超过规定的试生产期，污染物排放仍达不到规定的排放标准的，环境保护行政主管部门可责令建设单位限期整改。
第二十二条 环境保护行政主管部门自接到建设项目环境影响报告表、环境保护措施审批表和试生产申请报告之日起３日内予以审批；建设项目环境影响报告书和环境保护设施竣工验收申请报告１５日内予以批复。上报材料不全，审批时限自接到补充材料之日重新计算。特殊性质和特大型建设项目的审批时限可以适当延长，但最长不得超过２个月。逾期不批复也不签署意见的，视作批准。
第二十三条 涉及放射性、境外进口废物等特殊建设项目和在水源保护区、自然保护区等需要特殊保护区域内的建设项目，除执行本办法外，还必须按有关规定执行。
第二十四条 对违反本办法规定，有下列行为之一的，环境保护行政主管部门可以对建设单位给予警告、责令其改正等处罚，并根据不同情节处以３千元以上１万元以下的罚款。建设项目总投资超过１亿元人民币的，可处以３万元以下罚款。
（一）从事开发建设，未办理环境保护申报登记手续的。
（二）设计文件中环境保护专篇，未经审查或未办理建设项目环境保护措施审批手续擅自施工的。
（三）试产期满后一个月内，既不向环境保护行政主管部门申请验收，又不办理延长试产期审批手续的。
（四）三类项目验收材料未备案的。
（五）拒绝环境保护行政主管部门现场检查或者在被检查时弄虚作假的。
第二十五条 对违反本办法，有下列行为之一的，环境保护行政主管部门可以对建设单位给予警告、责令其改正等处罚，并根据不同情节处以５千元以上５万元以下罚款。建设项目总投资超过１亿元人民币的，可处以１０万元以下罚款。对环境造成严重污染的建设项目责令其停止建设、生产或使用。
（一）未履行环境影响报告书（表）审批手续，擅自建设的。
（二）未经环境保护行政主管部门同意，将自行建设项目投入试生产的。
（三）超过规定的试生产期，并经限期整改污染物排放仍达不到规定的排放标准的。
第二十六条 违反本办法，未经申报擅自施工，严重污染扰民的，区、县环境保护行政主管部门可对施工单位处以３千元以上３万元以下罚款，并责令其消除污染。
第二十七条 环境影响报告书内容虚假或者评价结论错误的，由市环境保护行政主管部门对评价单位处以评价费用３倍以下的罚款。
第二十八条 环境保护行政主管部门按其审批管理的权限执罚。区、县环境保护行政主管部门对市管建设项目可以提出处罚建议。
第二十九条 被处以警告、罚款和停产的单位和个人，并不免除消除污染、排除危害和赔偿损失的责任。
第三十条 环境保护监督管理人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十一条 当事人对行政处罚决定不服的，可依据《行政复议条例》申请复议，也可依据《中华人民共和国行政诉讼法》向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由做出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第三十二条 本办法中有关项目主管部门的规定，不适用于在天津经济技术开发区、天津港保税区注册登记的外商投资企业。
第三十三条 本办法具体应用中的问题由天津市环境保护局负责解释。
第三十四条 本办法自发布之日起施行。本市过去有关规定与本办法有抵触的，按本办法执行。
